按照除息日当天收市后出来的净值（即扣除了分红后的净值）计算再投资份额。不收取任何申购费用。

这个问题可以“加鸡腿儿”了，因为查看基金分红公告是非常重要的！小伙伴可以通过基金指定信息披露媒体、基金公司网站等，查看基金产品的分红公告。看分红公告的时候，要注意以下几个要素：
分红金额：一般描述是每10份基金份额分红多少元，这个分红金额会影响基金的单位净值变动。这部分分红款，如果选择了现金分红，就会收到现金红利；如果是红利再投，这些钱在除息日会自动申购份额，2个工作日后就可以查询基金总份额增加的数量啦！
权益登记日：在进行基金红利分配时,必须约定一个确定日登记及统计参加分红的持有人名册及分红数量。享有分红权益的基金份额登记约定日称为权益登记日。权益登记日当天或以后申购基金则不享有该基金此次分红。
除息日：除息日是指红利从基金资产中扣除的日期。除息日的基金份额净值将扣除每份基金的分红金额，因此该日的基金份额净值一般会比上日有所下降。这是个重要日期，因为红利再投的净值也是根据今天的净值。
红利发放日：即向投资者派发现金红利的日期。

别急，这是因为除息造成的。你的资产总值不会因为分红增加或减少。我们假设在不考虑基金净值本身上涨或者下跌的情况下，不同分红方式的同学，中间账户可能有如下差异：
现金分红的同学：
基金分红除息日到派发红利日，一般中间需要等待2-3个交易日。在这2-3天内，由于分红款还没有到账，所以基金账户里的钱变少了。而等这笔现金分红款到达银行账户后，这笔分红加上除息日基金账户里的基金资产，就会等于分红前的资产啦。
红利再投资的同学：
同样，基金分红除息日到红利再投资份额确认后能查询到，中间一般有2个交易日。由于红利再投资份额除息日当天还没有确认，所以基金账户里的资产变少了。等分红份额确认后，此时的基金总资产，也会等于分红前的资产啦。

不是所有基金都能够分红哒！基金分红的前提是要有可分配收益，而且分配后不能低于单位净值。基金能够分红说明现阶段基金肯定是有盈利了而且还兑现了部分盈利，这也体现了基金经理运作信心噢！
分红主要是给客户一次“二次选择”的机会。对于风险承受能力有限，赚的钱想落袋为安的客户来说，全部赎回又可能错失后期市场机会，那么基金分红就提供了这个选择，帮助投资人将一部分赚的钱先落袋。
但目前毕竟市场有健康的上涨基础，如果资金没有其它用途的客户，我们依旧建议将分红方式更改为“红利再投”，将这一部分红利换成份额，继续参与未来的市场机会。而且，分红再投的份额不收取申购手续费。

No！买基金不是买菜，作为一种投资产品，没有划算的概念噢。
首先，正如之前所说，假设在权益登记日和红利派发日之间，市场没有波动、基金净值无变化，那么，无论是在分红前购买还是之后购买，拥有的资产（含现金分红部分）是没有差别的。
其次，基金投资主要是对未来市场的预期，看好市场的长期机会，入手时机和是否分红没有关系。而基金投资的收益，也是跟你投资之后，净值的涨幅有关，涨幅越大，收益越大。如果看好某只基金了，不管有没有分红，都可以择机下手。
最后，基金投资没必要“恐高”。本轮市场经过了长达44个月的调整，2019年1月从估值底部反弹，很多基金的净值也节节上升，短时间内不断创出新高。但这并不意味着“高端恐惧”，市场估值仍然处于可投资区间，“贪婪”依旧可以是当下的选择。

1、认购所得基金份额从基金合同成立日开始计算持有期。
2、申购所得基金份额从交易确认日开始计算持有期。

交易日15点之前提交的申请以当日单位净值计算，15点之后提交申请以下一个工作日的单位净值计算。
赎回金额如何计算？
前端认（申）购费用，则赎回金额的计算方法如下：
赎回费用=赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率
赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值-赎回费用

赎回以份额申请，即赎回基金时，只要填写赎回多少份额即可。赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者申(认)购的先后次序进行顺序赎回。

封闭期结束，基金公告载明开放赎回，即可正常申赎。申购基金要T+2个工作日才能卖出。基金是T+1确认，但因为客户T+2才能查询到确认的份额，所以T+2日才能提交赎回申请。

申购总金额=申请总金额
净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）
申购费用=申购总金额-净申购金额
申购份额=（申购总金额-申购费用）/ T日基金份额净值
以上方法计算出来的确认申购份额要比申购总金额*申购费率略微高一些。