这是因为扣除了认购费哦！我们先来了解一下认购的基金份额是如何确认的：

认购总金额=申请总金额

净认购金额=认购总金额/（1+认购费率）

认购份额=净认购金额/基金份额初始面值+认购利息/基金份额初始面值

举例来说：认购本基金10000元，且该认购申请被全额确认，并假定募集期产生的利息为10元，认购费率为0.8%，则可认购基金份额为：

认购总金额=10000元

净认购金额＝10000/（1＋0.8%）＝9920.63元

认购份额＝9920.63/1.00＋10.00/1.00＝9930.63份

持有收益=9930.63份*1元/份-10000元=-69.37元

这也就是您的认购确认后持有收益却为负的原因。

（注意：此处募集期产生的利息为假设金额，不代表实际利息，具体计算请以实际情况为主）

1、  什么是持有期？

持有期：持有期基金对认/申购、转换转入的每份基金份额设定固定期限的最短持有期限（常见的有三年、一年、六个月等），基金份额在最短持有期限内不办理赎回及转换转出业务。如博道嘉兴一年持有期基金，即对认/申购、转换转入的每份基金份额都需要持有锁定一年。

2、  持有期与封闭期有什么不同？

持有期是从客户角度，每认购/申购一笔份额，都需要持有固定期限；封闭期是从产品角度，新基金成立后一般会封闭不超过三个月，封闭期过后，产品是开放状态。也就是说，产品开放后，对于最初认购的客户来说，可以追加申购，暂不可赎回。

3、  那持有期基金封闭期打开后就可以正常申购赎回了吗？

可以正常申购，但对于最初认购的客户来说，可以追加申购，暂不可赎回，需要等到最短持有期（一年）后。

如果是最初认购的客户，从基金成立日开始计算，至持有期后的对应日。最快可在对日的前一工作日提交赎回申请。

如果是产品开放后提交申购的客户，从交易确认日开始计算，至持有期后的对应日。最快可在对日的前一工作日提交赎回申请。

举例1：博道盛利6个月持有期基金于2020年12月24日（周四）成立，对于募集期认购的客户，最快可于2021年6月23日（周三）提交赎回申请。当然不排除可能有特殊情况的发生，具体以基金公司发布的公告为准。

举例2：客户于2021年5月10日（周一）购买博道盛利6个月持有期基金，2021年5月11日（周二）确认交易，那么最快可于2021年11月10日（周三）提交赎回申请。当然不排除可能有特殊情况的发生，具体以基金公司发布的公告为准。

A类的认购费率按照单笔计算，详情可见《招募说明书》基金募集部分，募集期投资人可以多次认购本基金，A类基金份额的认购费用按每笔A类基金份额的认购申请单独计算。

产品募集期内不支持定投，但产品成立、封闭期结束后，可以开启定投模式。

基金分红就是基金将收益的一部分派发给基金投资人。这部分收益原来就是基金单位净值的一部分，如果分红了，这部分收益会落袋为安，分给大家。基金默认会以现金方式把钱转到你手里，以备你有现金需求。如果长期看好市场投资价值，可以通过销售机构把基金的分红方式改为红利再投资，那这笔分红将重新折算为份额，中间没有任何申购费用。

小伙伴可以拨打博道基金客服热线400-085-2888查询；也可以登录我公司网站（www.bdfund.cn），依照提示登录查询；或者直接登陆代销机构网站或至代销机构网点查询。
友情提醒，如果您之前没有针对该基金的分红方式做过任何修改的话，那基金默认“现金分红”。

是的，同一只基金，如果通过多个代销机构买的，需要分别到不同代销机构去修改。而且如果同时持有一只基金的A类和C类，也需要分别修改哟！

现金分红，就是直接把分配收益部分，从基金的钱划转到你的账户。到账后可随时支取。
红利再投资，就是针对分红的部分，不拿现金，而是将分红所得的现金按除息日当天的净值买成基金份额，增加原先持有基金的份额。不收取任何申购手续费用。
分红之前，基金公司都是会以公告等方式告知客户。如是打算最近要用钱或者是想要提前锁定收益，即可选择“现金分红”方式。但如果不着急用钱，而是想继续投资在这款基金里，即可选择“红利再投资”。
如果要修改分红方式，有一点要特别注意，就是必须在分红权益登记日的前一工作日交易时间结束之前（即15：00前）提交修改，否则这次分红就不能启用修改后的分红方式。